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申請條件

● 持有土地(農地、建地)持分可。

● 持有房屋,坪數不限,屋齡不拘。

● 20歲以上皆可辦理(沒有銀行65歲以上不可辦理的限制)。

● 向銀行貸款者,或未貸款者。 ● 已經向當舖或私人借貸者(可代償)。

● 負債比過高,銀行退件,個人信用瑕疵皆可辦理。

● 免徵信,免保人(退票,卡債過高,房貸遲繳)皆可承作。 申請需備文件

● 身分證正本,印鑑證明。

● 土地,建物所有權狀(正本)。

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  其流程也相對操作簡單,根據《辦法》,隻要交易所的場內交易系統確認瞭證券公司提交的交易申請,中國證券登記結算公司依此進行登記與清收,融資方就可快速達成質押融資。

  "陽光城此前有過多次的信托融資,股權質押也不少,這次向券商融資不排除是要替換此前到期的債務。"一位曾對陽光城進行調研的地產分析師認為,地產公司傳統的股份質押融資通常是通過銀行、信托渠道,銀行質押率偏低且放款時間長,信托渠道則成本偏高,在這一態勢下,券商的股權質押業務則是對房企融資多元化很好的補充。

  "該業務的融資上限更高,不喪失股份,更適合大客戶、股東的大筆質押融資,且不限制資金用途。"申銀萬國行業分析師何宗炎表示。

  規模可待

  "隻有技術參數指標,不會對地產企業存在行業芥蒂。"上述海通證券人士表示。

  業內主流觀點認為,股權質押式回購在有望給證券業帶來上百億元收入的同時,也將擾動既有的股權質押市場格局,形成對股權質押信托等業務的沖擊。中信證券對此認為,券商可憑借自身融資快等先天優勢,迅速搶占銀行、信托等機構的市場份額,成為股權質押融資的主導力量。

內容來自sina新聞

  渠道機會

  "但從理論上,股票質押式回購的風險要高於買斷式的約定式購回業務,在質押率上就會略低,估計在50%左右;有瞭抵押率上的風險控制,利率就不會太高,股票質押的單筆量較大,預計在7.5%~8%。"該人士透露。

  所謂股權質押式回購,簡單來說,就是券商可信貸利率以充當融資方的資金中介,與銀行、信托提供的股票質押貸款、股票質押信托並無實質區別。

  

  據中國房地產報記者瞭解,隨著券商資管創新的加速,已經有不少券商資金通過另類投資、委托貸款等方式進入瞭地產行業。券商開展約定式回購業務以來,已有上海新梅、世茂股份、陽光城等地產公司嘗鮮。

  本報記者瞭解,除海通證券外,中信證券、招商證券、國信證券、國泰君安證券、華泰證券、光大證券、齊魯證券和廣發證券共8傢券商一起成為瞭該業務的首批試點單位。

  券商股權質押業務的吸引力已經開始在市場份額的競爭中得到體現。一位信托公司產品經理曾對本報表示,"信托渠道的股權質押的利率至少在10%以上,但一年下來,券商的質押利率卻做到瞭9%以下,甚至8%以下。"該人士認為,券商的價格戰,已經對包括地產公司在內的融資需求形成分流。

  早在去年,券商就已開始展開該新業務的"舊版"--約定式回購業務。參照"舊版",新業務的優勢更加明顯。依照《辦法》,質押式回購業務,股票質押無需過戶交易。在節省印花稅成本的同時,也進一步節省瞭放款時間,基本實現瞭快速融資;約定式回購隻能做流通股買斷式融資,股票質押回購則增加瞭限售股;約定式回購的出資主體隻能是券商自有資金,而股票質押回購的資金融出方除券商外,還包括其管理的集合和定向資產管理計劃;與此同時,在融資期限上,股票質押式回購也從約定式回購業務的1年延長到瞭不超過3年。

  臨近6月,在短短一周之內,陽光城的股東康田實業、東方信隆向兩傢券商分4次陸續提供瞭超7400萬股的股份用於約定購回式證券交易融資,期限1年。

  盡管陽光城方面並不願過多解釋股東的融資行為與成本,但市場人士分析,以當前約定式購回業務平均50%左右的北屯區二胎質押率計算,再加上陽光城近期的股價表現,兩大股東到手的資金保守會超過4億元。

券商分羹股權質押融資

  而該股票質押式回購業務給包括上市房企在內的上市企業帶來的好處在於,相較於上市企業傳統的通過銀行和信托渠道的股權質押,券商渠道放款速度更快,利率成本可降低1%~2%。

  近萬億元的資金供應,無疑給交易所內地產上市公司帶來瞭新的融資機會。

  券商在股權質押業務市場上的分羹之舉,正給上市企業帶來全新的融資機遇,當然也包括上市房企。

  前端"風控"

  業務尚未鋪開,在主流觀點的樂觀期待之餘,部分風險控制擔憂的聲音也開始傳出。

  "券商對創新業務一向積極,既然是非過戶質押,那暴露給券商的風險也就會相應增加。"上述地產分析師認為,在已經熟練開展股權質押業務的信托、銀行產品中,尚有逐漸增加的不良資產率與違約案例,券商也應做好風險控制功課。

  "上交所對場內股權質押回購業務的推動由來已久,之前就是考慮到風險過大,才設置瞭過戶交易的約定式購回業務作為過渡,現在條件成熟瞭,才又逐步放開股票質押式回購業務。"上述海通證券人士認為,監管與業務的漸進,配合瞭整個場內系統化、標準化制度的支撐,風險控制體系比較完整。

  這也得到瞭機構觀點的認同。普遍觀點認為,在風險自負的約束下,券商會在風險前端佈控,而在業務開展初期,其會優先從自身比較瞭解的客戶開始。

  作為風險控制的一部分體現,談及新業務的質押率與資金利率,上述海通證券人士表示目前尚未有可參考的案例,不同項目之間,也會因為公司資質、規模、期限等因素的存在而有差異。

  "今年已經有好幾傢券商把資金中介業務擺到瞭戰略位置。"上述海通證券人士表示,自去年券商投資、資管大解禁,為瞭提高綜合收益、實現向重資產轉型,券商對創新業務早已是摩拳擦掌。"前期該做的準備工作早就做好瞭。"

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  "在交易所開通權限,完成二次測試後,正式上線就板上釘釘瞭。"6月5日,在接受中國房地產報記者采訪時,海通證券某人士透露,股票質押式回購業務將在近期正式面世。帶來這一改變的,正是日前滬深交易所和中登公司聯合發佈的《股票質押式回購交易及登記結算業務辦法(試行)》(下稱《辦法》)。

  券商對新業務的覬覦已是眾人皆知,從試點券商迫不及待的態度,可窺見股權質押式回購業務對券商構成的利好。何宗炎判斷,以當前20萬億元的股票市值,按照50%的標的證券質押率,10%的業務參與度計算,未來該業務的上限將超過1萬億元。

新聞來源http://bj.house.sina.com.cn/news/2013-06-09/14182247923.shtml
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